Home Produit et Service Diagnostic patrimonial et successoral

Diagnostic patrimonial et successoral

Generali France et Testamento ont lancé un service de diagnostic patrimonial et successoral pour les familles installées et les seniors. Eric Lemercier, Directeur du Réseau Salariés de Generali France précise « Nous nous réjouissons de ce partenariat avec la startup Testamento. Le nouvel outil que nous avons développé conjointement s’inscrit parfaitement dans le cadre de notre plan de transformation Excellence 2022, incluant l’approche « phygitale » de notre réseau. Simple, rapide et pédagogique, il apporte une réelle valeur ajoutée à nos conseillers commerciaux, mais aussi à nos clients désireux d’être accompagnés dans la préparation de leur succession. »

Depuis le 30 avril dernier, les 1 300 conseillers commerciaux du réseau Salariés de Generali France peuvent proposer à leurs clients et prospects (plus particulièrement les familles installées et les seniors) un service de diagnostic gratuit et simplifié, première étape dans la préparation de la transmission de leur patrimoine.

D’après une enquête du CRÉDOC*, deux Français sur trois espèrent transmettre un jour un patrimoine à leurs proches, une aspiration très ancrée même chez les plus modestes. Parallèlement, cette même enquête révèle que la fiscalité en matière de transmission reste largement méconnue des Français. Seules 14 % des personnes interrogées savent que les transmissions entre conjoints mariés ou pacsés ne sont pas imposées.

Ce service – développé en partenariat avec la startup Testamento et directement intégré à l’outil de gestion des conseillers – permet ainsi :

  • d’établir un bilan patrimonial à partir du patrimoine financier, immobilier, professionnel et de la situation familiale,
  • de simuler les droits de succession à régler en cas de décès,
  • d’évaluer les objectifs du client ou prospect (réduire les droits de succession, couvrir les droits de succession, couvrir les frais d’obsèques) et lui proposer le cas échéant des solutions de prévoyance (assurance décès, obsèques) ou d’assurance vie adaptées à sa situation et ses objectifs.

Virgile Delporte, PDG et co-fondateur de Testamento : « Ce partenariat fort avec Generali représente une étape importante pour Testamento. Depuis notre premier service de testament en ligne lancé fin 2013, nous mettons en œuvre une plateforme unique globale de planification successorale. Ce projet de diagnostic patrimonial, réalisé en collaboration proche avec les équipes de Generali, élève encore notre proposition de valeur sur le marché de l’assurance. »

La transmission de patrimoine en France : quelques repères chiffrés
93 % des ménages vivant en France possèdent un patrimoine financier (autre qu’un compte chèque), immobilier ou professionnel : 88,3 % détiennent des produits financiers, 61,7 % disposent d’un bien immobilier et 14,8 % ont des actifs professionnels**. 33 % des Français ont déjà bénéficié d’une transmission de patrimoine (28 % d’un héritage et 16 % d’une donation du vivant)*. Deux Français sur trois (67 %) espèrent transmettre un jour un patrimoine à leurs proches*. Seuls 14 % des Français savent que les transmissions entre conjoints mariés ou pacsés ne sont pas imposées*.

*Source : CRÉDOC, enquête Conditions de vie et aspirations des Français (Juin 2017).

**Source : INSEE Première n°1722 (Décembre 2018).

Laissez un commentaire

Ce site utilise Akismet pour réduire les indésirables. En savoir plus sur comment les données de vos commentaires sont utilisées.