Fortuneo, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, poursuit sa stratégie de montée en gamme avec le lancement d’une nouvelle offre d’investissement non coté intégrée à son contrat d’assurance vie, Fortuneo Vie.
Cette initiative s’inscrit dans une logique de diversification patrimoniale et de soutien actif à l’économie réelle, en particulier aux entreprises françaises et européennes.
Répondre aux attentes d’une clientèle en quête de diversification
Alors que la recherche de sens et de performance anime les stratégies d’investissement des épargnants, Fortuneo entend offrir aux clients de son contrat d’assurance-vie la possibilité d’intégrer des actifs privés à leur portefeuille. Accessible en gestion libre, cette nouvelle gamme de fonds permet d’investir dans le Private Equity, c’est-à-dire le capital d’entreprises non cotées, ainsi que dans la dette privée, sous forme de financement direct à des sociétés.
Ce positionnement vise à démocratiser l’accès à des classes d’actifs historiquement réservées à des investisseurs institutionnels ou à des clients fortunés, en les intégrant à des contrats d’assurance vie à partir de montants accessibles et avec des outils de sélection rigoureux.
Sept fonds non cotés pour concilier performance et responsabilité
Fortuneo a sélectionné sept fonds non cotés, alliant performance potentielle et engagement environnemental ou social. Quatre d’entre eux bénéficient d’un label reconnu (Greenfin, ISR ou Relance), renforçant ainsi l’alignement ESG (critères environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans la construction des allocations.
Les fonds proposés couvrent un large éventail de thématiques, de la transition énergétique au financement d’ETI en croissance, avec des Indicateurs Synthétiques de Risque (SRI) allant de 3/7 à 7/7. À noter, le fonds Eiffel Infrastructures Vertes, orienté vers les projets d’énergies renouvelables labellisé Greenfin, ou encore Mirova Green Impact, dédié aux entreprises à fort impact ESG.
Une stratégie au service de l’industrie et de l’emploi
Ce virage vers les actifs privés s’inscrit dans une volonté affirmée de soutien à la croissance des PME et ETI françaises et européennes. Certains fonds, comme Arkéa Financement Entrepreneurs ou ISATIS Capital Vie & Retraite, ciblent notamment les entreprises créatrices d’emploi ou en phase de transmission.
Cette démarche s’aligne sur les objectifs de l’État et des régulateurs en faveur d’une mobilisation de l’épargne longue au service du développement économique local, tout en apportant une solution concrète aux clients désireux de coupler rendement, diversification, et impact.
Un nouveau cap pour les contrats d’assurance vie en gestion libre
Le contrat Fortuneo Vie, distribué en partenariat avec Suravenir, enrichit ainsi sa gamme d’unités de compte dans une logique patrimoniale moderne et engagée. Cette ouverture à des supports non cotés illustre la montée en puissance de l’assurance vie comme outil stratégique de transmission et de valorisation du patrimoine, tout en renforçant le positionnement de Fortuneo comme acteur innovant dans la gestion d’actifs.
Les fonds restent réservés à des investisseurs avertis, les performances n’étant pas garanties et le capital investi exposé à un risque de perte. Néanmoins, cette initiative confirme la dynamique de transformation du paysage de l’assurance vie, dans un contexte où l’inflation, les taux et la volatilité des marchés modifient profondément les attentes.
