Salesforce enrichit son portefeuille avec Agentforce for Financial Services, une solution d’intelligence artificielle (IA) intégrée au sein de sa plateforme Financial Services Cloud.
Pensée pour répondre aux enjeux de productivité, de personnalisation de la relation client et de conformité réglementaire, cette suite d’agents intelligents cible tout particulièrement les professionnels du secteur de l’assurance, de la banque et de la gestion de patrimoine. Elle intervient dans un contexte de forte tension sur les effectifs, où la moitié des salariés de l’assurance devront être remplacés d’ici 15 ans.
Libérer le potentiel humain en automatisant les tâches à faible valeur
Le constat est partagé dans le secteur financier : les conseillers passent encore trop de temps sur des activités administratives au détriment de l’accompagnement client. Avec Agentforce, Salesforce automatise des fonctions front-office telles que la préparation de rendez-vous, la gestion des cartes bancaires ou encore le suivi de demandes de prêts. Cette automatisation s’inscrit dans une logique d’optimisation de la relation client, un enjeu central pour les assureurs dans un contexte concurrentiel renforcé.
Chaque agent numérique est nativement intégré au Financial Services Cloud, permettant une orchestration fluide avec les processus métiers existants. L’objectif n’est pas de remplacer l’humain, mais de lui redonner du temps pour des interactions à forte valeur ajoutée. Cette évolution est alignée avec les priorités stratégiques des professionnels de l’assurance et de la banque, soucieux de réconcilier performance et satisfaction client.
Des cas d’usage métier adaptés à la diversité des fonctions
La suite Agentforce comprend plusieurs types d’agents spécialisés, configurables sans compétences techniques grâce à une interface no-code. Parmi eux, des agents pour les conseillers financiers, les services clients des banques et assurances, ou encore un agent prêt numérique disponible 24h/24. Ces outils offrent une réponse ciblée aux besoins de différents métiers, en contribuant à fluidifier les parcours clients et à enrichir les services proposés.
Ce niveau de personnalisation ouvre de nouvelles perspectives pour les assureurs souhaitant innover sans alourdir leur architecture technique. L’enjeu est aussi de renforcer la collaboration entre technologie et expertise humaine, en favorisant une approche hybride de la relation client.
Sécurité, conformité et traçabilité intégrées dès la conception
Dans un environnement réglementaire exigeant, notamment pour les acteurs de l’assurance, la conformité ne peut être une option. Salesforce a intégré à Agentforce des fonctionnalités avancées de traçabilité, de journalisation sécurisée et d’automatisation des obligations réglementaires. Chaque interaction avec un agent IA est documentée, respectant ainsi les normes en matière de consentement, de conservation et de transparence.
Cette garantie de conformité native renforce la confiance, levier essentiel pour les assureurs dans la gestion de leurs relations avec les clients comme avec les autorités de contrôle. Elle facilite également les audits, en réduisant la charge manuelle liée aux obligations de reporting.
Une adoption facilitée par un modèle économique flexible
Pour favoriser l’implémentation d’Agentforce, Salesforce propose une tarification modulaire via des « Flex Credits » et de nouvelles formules d’abonnement. Ce modèle donne aux entreprises une meilleure maîtrise de leurs coûts et une capacité d’adaptation à leurs priorités opérationnelles. Les premiers retours d’expérience d’acteurs comme CaixaBank, le Groupe Hueber Assurances ou Absa Relationship Banking témoignent d’un impact mesurable, notamment en matière de réduction des délais de traitement et d’augmentation de la satisfaction client.
Avec cette innovation, Salesforce confirme son positionnement stratégique dans le secteur de l’assurance, à l’interface de la transformation digitale et de la relation humaine.
